Processo di costituzione (organizzazione e autorizzazione) di Istituto di Pagamento (I.P.) EX-NOVO -
Suddivisione per Aree/Fasi
AREA/FASE 1
ESPONENTI AZIENDALI
Verifica requisiti di onorabilità / professionalità / indipendenza degli esponenti aziendali.
AREA/FASE 2
PARTECIPANTI AL CAPITALE QUALIFICATI
Verifica requisiti di onorabilità dei partecipanti al capitale.
AREA/FASE 3
PROGRAMMA DÌ ATTIVITA
Redazione del programma di attività (adeguato e conforme alle disposizioni di vigilanza degli Istituti di Pagamento).
AREA/FASE 4
BILANCI PREVISIONALI E CORRELATO PATRIMONIO DI VIGILANZA CONFORME
Bilanci previsionali sorretti dal patrimonio di vigilanza regolamentare.
AREA/FASE 5
SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI E ORGANIZZAZIONE AMMINISTRATIVO- CONTABILE
Governance - Sistema dei controlli interni - Organizzazione amministrativo-contabile: - conformi alle disposizioni di vigilanza ed adeguati ad assicurare la sana e prudente gestione.
AREA/FASE 6
GESTIONE E CONTROLLO DEI RISCHI
Gestione e controllo dei rischi - adeguatezza in funzione alla struttura richiesta per I. P.
AREA/FASE 7
SISTEMI INFORMATIVI
Sistemi informativi e procedure informatiche (contabilità, gestionale, segnalazioni di vigilanza): adeguatezza alle dimensioni e caratteristiche dell'Istituto di Pagamento.
AREA/FASE 8
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA STRUTTURA ORGANIZZATIVA
Redazione della Relazione sulla struttura organizzativa dell' I.P. - congruità / sostenibilità / coerenza.
AREA/FASE 9
DOMANDA DI AUTORIZZAZIONE
Predisposizione (ed invio) della domanda di autorizzazione.
