Processo di trasformazione (organizzazione- autorizzazione)
di Società (commerciale - industriale - servizi)
in < I.P. ibrido puro > con PATRIMONIO DESTINATO |
AREA/FASE 1
ESPONENTI AZIENDALI |
Verifica requisiti di onorabilità / professionalità / indipendenza degli esponenti aziendali |
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AREA /FASE 2
PARTECIPANTI AL CAPITALE QUALIFICATI
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Verifica requisiti di onorabilità / professionalità / indipendenza degli esponenti aziendali |
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AREA/FASE 3
PROGRAMMI DI ATTIVITA |
Redazione del programma di attività relativo esclusivamente alle prestazioni dei servizi di pagamento, (adeguatezza e conformità in base a disposizioni degli I.P). |
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AREA/FASE 4
BILANCI PREVISIONALI E PATRIMONIO DI VIGILANZA PREVISIONALE |
Bilanci previsionali sorretti dal patrimonio di vigilanza previsionale relativo esclusivamente al patrimonio destinato.
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AREA/FASE 5
SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI E ORGANIZZAZIONE AMMINISTRATIVO - CONTABILE |
Governance - Sistema dei controlli interni - Organizzazione amministrativo-contabile: adeguatezza in funzione all'I.P. con separazione dal punto di vista amministrativo e contabile l'attività relativa ai servizi di pagamento dalle altre attività.
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AREA/FASE 6
GESTIONE E CONTROLLO
DEI RISCHI |
Gestione e controllo dei rischi - adeguatezza in funzione alla struttura richiesta per I.P. - Della parte relativa alla prestazione dei servizi di pagamento. |
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AREA/FASE 7
SISTEMI INFORMATIVI |
Sistemi informativi e procedure informatiche (contabilità, gestionale, segnalazioni di vigilanza): adeguatezza in funzione all' I.P. con separazione amministrativo - contabile dell'attività relativa ai servizi di pagamento dalle altre attività. |
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AREA/FASE 8
RELAZIONE SULLA STRUTTURA ORGANIZZATIVA |
Relazione sulla struttura organizzativa dell' I.P. - congruità / sostenibilità / presentabilità.
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AREA /FASE 9
DOMANDA DI AUTORIZZAZIONE |
Predisposizione (ed invio) della domanda di autorizzazione. |
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